Iscriviti a FIDA LIVE

... e ricevi i nostri aggiornamenti

ISCRIVITI

Riceverai via e-mail le analisi del nostro Ufficio Studi e sarai aggiornato sulle novità del mercato.

Informativa sulla PRIVACY e GDPR

FIDA LIVE

  • LIVE Home
    • Privacy PolicyGDPR
    • Cookie PolicyGDPR
    • Sito Web FIDA
  • UFFICIO STUDI
    • RESEARCH
      • FIDA Fund Focus
      • Insurance
      • FIDA Stock Opportunity
      • FIDArating Analysis
      • Mercati e Scenari
      • RicercheNOVITA'
    • RegTECH
      • MIFID2
      • PRIIPs
    • EDU
      • FIDA educational
      • Enciclopedia della finanza
    • BIBLIOTECA
      • Paper e Studi
      • Guida al processo di investimento
  • MEDIA
    • Rassegna Stampa
    • Comunicati stampa
  • SOLUTIONS
    • Aggiornamento soluzioni FIDA
Monica Zerbinati
3 Agosto 2018 / Pubblicato il MIFID2, RegTECH, SOLUTIONS

Il FinTech: la nuova frontiera della consulenza

La normativa vigente impone numerosi obblighi ai professionisti della finanza. Quali strumenti adottare per esercitare correttamente la consulenza?

 

Con l’entrata in vigore di MiFID2 si è aperta la strada alla consulenza FinTech: l’entità dei nuovi precetti normativi a carico dei consulenti è ora tale da rendere necessario avvalersi di strumenti sofisticati per farvi fronte.

La direttiva ha normato molteplici aspetti che hanno sempre caratterizzato il servizio di consulenza, ma ha cercato di introdurre nuovi presidi a tutela degli investitori:

  • Per quanto riguarda l’adeguatezza, è ora richiesto di adottare una metodologia multivariata che non produca come output unicamente un profilo di rischio, ma che contempli anche altri parametri, come gli obiettivi di investimento, l’orizzonte temporale, il livello di conoscenza ed esperienza e, soprattutto, che possa indagare in modo autonomo la propensione al rischio e la capacità di sostenere eventuali perdite;
  • La trasparenza: nell’esercizio della consulenza è obbligatorio esplicitare i costi e presentare regolarmente della reportistica di portafoglio capace di riportarli;
  • Nel picking occorre argomentare le scelte sui titoli selezionati e le operazioni raccomandate.

 

La realizzazione nel concreto di queste attività presenta non poche criticità:

  • Verificare che un’operazione sia realmente adeguata per uno specifico profilo – multivariato – di cliente non è immediato perché, se da un lato un consulente finanziario esperto non ha difficoltà comprendere un investitore, dall’altro le variabili da considerare sui prodotti sono numerose e ancor più multiformi se indagate nella loro interazione con il portafoglio complessivo.
  • Questionari di profilazione compilati, verifiche di adeguatezza e elenco delle raccomandazioni rappresentano alcuni degli elementi che è necessario produrre in sede di contenzioso, pertanto è bene alimentare il cosiddetto “archivio MiFID” da costudire in modo sistematico e sicuro su supporti appropriati.
  • La gestione – e manutenzione – delle attività appena citate sottrae tempo ed energie preziose al core business del professionista.

Inevitabilmente emerge in tutta la sua forza la necessità di disporre di dati ed informazioni fruibili. Al fine offrire il miglior servizio possibile, la consulenza dovrebbe contemplare il maggior numero di soluzioni di investimento possibile. La giungla dei prodotti finanziari è florida ed in continua espansione, si pensi che solo Borsa Italiana sono quotati quasi 9.000 strumenti e che il risparmio gestito conta almeno 22.000 classi autorizzate in Italia. Oltre ad avere a disposizione le necessarie informazioni anagrafiche, qualitative e quantitative, queste devono anche essere accessibili, organizzabili ed esplorabili in maniera efficace per ottenere selezioni significative.

 

 

Adeguati motori di valutazione posso giocare un ruolo chiave nella mappatura degli attivi così come motori di analisi permettono di gestire in modo funzionale la complessa valutazione di adeguatezza. La necessità di definire algoritmi oggettivi di selezione – indispensabili per argomentare le proprie raccomandazioni – può essere coadiuvata anche da tool specifici come buying list ed ottimizzatori.

Un numero crescente di discipline fondono le proprie competenze per ottenere gli strumenti adeguati: finanza comportamentale, intelligenza artificiale, data science e tecnologie informatiche sono solo alcuni dei tasselli con cui vengono costruite soluzioni integrate e complete che permettono di alleviare il carico di “lavoro sporco” sulle spalle del professionista, che può così concentrare le sue energie sulle attività maggiormente qualificanti e personali.

 

Il FinTech: la nuova frontiera della consulenza ultima modifica: 2018-08-03T16:11:55+02:00 da Monica Zerbinati
Tweet
Share
Share
Taggato in: EMT, EPT, IDD, MIFID II

Che altro puoi leggere

FIDAworkstation+: Nuova Tabella Avanzata di Portafoglio
FIDAworkstation+: Scomporre la performance è semplice
F4A – Fida4Advisor è pronta!

34 commenti to “ Il FinTech: la nuova frontiera della consulenza”

  1. paito warna dice:
    il 17 Gennaio 2021 alle 05:15

    … [Trackback]

    […] There you can find 80905 more Info on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  2. mơ thấy chiến tranh dice:
    il 7 Gennaio 2021 alle 01:10

    … [Trackback]

    […] There you will find 78014 more Information on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  3. mơ thấy chim bồ câu đánh con gì dice:
    il 5 Gennaio 2021 alle 01:42

    … [Trackback]

    […] Information to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  4. replicafalsa.es dice:
    il 1 Gennaio 2021 alle 02:31

    … [Trackback]

    […] There you will find 54929 additional Information to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  5. wholesale energy drinks uk dice:
    il 22 Dicembre 2020 alle 06:12

    … [Trackback]

    […] There you can find 35420 more Info to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  6. dumps forum dice:
    il 18 Dicembre 2020 alle 05:14

    … [Trackback]

    […] Read More on to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  7. 토토사이트 dice:
    il 9 Dicembre 2020 alle 19:23

    … [Trackback]

    […] Find More on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  8. ตู้แปลภาษา dice:
    il 4 Dicembre 2020 alle 10:21

    … [Trackback]

    […] Read More Info here on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  9. online reputation management services for individuals dice:
    il 24 Novembre 2020 alle 08:25

    … [Trackback]

    […] Find More on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  10. nằm mơ thấy tóc rụng nhiều dice:
    il 24 Novembre 2020 alle 06:08

    … [Trackback]

    […] Read More here to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  11. uk webcam girls dice:
    il 21 Novembre 2020 alle 23:52

    … [Trackback]

    […] Information to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  12. canzoni dell\'estate 2021 dice:
    il 21 Novembre 2020 alle 00:46

    … [Trackback]

    […] Read More Information here to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  13. Stiiizy dice:
    il 9 Novembre 2020 alle 13:10

    … [Trackback]

    […] Here you can find 27618 more Information on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  14. Harold Jahn Edmonton dice:
    il 5 Novembre 2020 alle 04:09

    … [Trackback]

    […] Info to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  15. Earn Fast Cash Now dice:
    il 3 Novembre 2020 alle 16:05

    … [Trackback]

    […] Find More to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  16. mơ thấy ao nước đánh con gì dice:
    il 6 Ottobre 2020 alle 01:24

    … [Trackback]

    […] Read More to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  17. bitcoin evolution dice:
    il 1 Ottobre 2020 alle 15:25

    … [Trackback]

    […] Find More to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  18. bitcoin loophole reviews 2020 dice:
    il 30 Settembre 2020 alle 13:30

    … [Trackback]

    […] Find More here on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  19. retirar bitcoin en chile dice:
    il 30 Settembre 2020 alle 08:20

    … [Trackback]

    […] Read More on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  20. bitcoin loophole reviews 2020 dice:
    il 29 Settembre 2020 alle 16:22

    … [Trackback]

    […] Read More on to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  21. Dumps With Pin Shop dice:
    il 28 Settembre 2020 alle 01:12

    … [Trackback]

    […] Read More Information here to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  22. eatverts dice:
    il 20 Settembre 2020 alle 08:11

    … [Trackback]

    […] Read More on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  23. คอนโดเงินเหลือ dice:
    il 18 Settembre 2020 alle 09:37

    … [Trackback]

    […] Find More Info here on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  24. choi game poker dice:
    il 18 Settembre 2020 alle 04:34

    … [Trackback]

    […] Find More Info here on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  25. mơ thấy rắn thì đánh con gì dice:
    il 18 Settembre 2020 alle 02:56

    … [Trackback]

    […] Find More Information here on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  26. English bulldog puppies for sale near me in MN MD CT NJ AZ AK LA WV ND IW NC NB WA NV MI dice:
    il 18 Settembre 2020 alle 02:20

    … [Trackback]

    […] Read More Info here to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  27. danh de online uy tin dice:
    il 16 Settembre 2020 alle 05:42

    … [Trackback]

    […] Find More on on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  28. Webcamteens dice:
    il 2 Settembre 2020 alle 12:08

    … [Trackback]

    […] Here you can find 1901 more Info to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  29. 63.250.38.81 dice:
    il 2 Settembre 2020 alle 08:39

    … [Trackback]

    […] Read More on on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  30. 12bet dice:
    il 29 Agosto 2020 alle 16:15

    … [Trackback]

    […] Find More on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  31. English To Russian Translation dice:
    il 22 Agosto 2020 alle 15:46

    … [Trackback]

    […] Read More on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  32. free tutoring dice:
    il 20 Agosto 2020 alle 00:42

    … [Trackback]

    […] Read More on to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  33. game danh bai binh xap xam offline dice:
    il 19 Agosto 2020 alle 08:43

    … [Trackback]

    […] Find More Info here to that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

  34. cach vao m88 bi chan dice:
    il 14 Agosto 2020 alle 00:20

    … [Trackback]

    […] Information on that Topic: blog.fidaonline.com/fintech_nuova_frontiera/ […]

I PIÚ LETTI

  • Il MWRR posted on 28 giugno 2018
  • I rendimenti degli hedge... posted on 12 settembre 2018
  • Fondi Robotics – 23... posted on 23 gennaio 2018
  • Il TWRR posted on 24 luglio 2018
  • Fondi Speculativi Italian... posted on 3 settembre 2018

I PIÚ RECENTI

  • FIDArating Analysis – Osservatorio trimestrale 2020 IV

    Concluse le analisi sul quarto ed ultimo trimes...
  • FIDArating Analysis – Dicembre 2020

    Concluse le analisi sui dati di fine dicembre 2...
  • FIDArating Analysis – Novembre 2020

    Concluse le analisi sui dati di fine novembre 2...
  • FIDArating Analysis – Ottobre 2020

    Concluse le analisi sui dati di fine ottobre 20...
  • FIDArating Analysis – Osservatorio trimestrale 2020 III

    Concluse le analisi trimestrali sul periodo Giu...

LIVE VIA E-MAIL

Iscriviti a FIDA LIVE via E-MAIL per essere aggiornato in tempo reale!

ISCRIZIONE  Non facciamo spam!

Potrai selezionare quali contenuti ricevere e potrai cancellarti dalla lista in qualsiasi momento.

Privacy Policy
Cookies Policy

TAGS

analisi analisi tecnica Azionario Azioni Biotech Bond Classifiche Equity fida fund focus FIDArating FinTech Fondi High Yield IT Long-short MIFID2 Ranking Top Ten Trading Usa

CONTATTI

T (+39) 011 5813 777
Email: sales@fidaonline.com

FIDA - Finanza Dati Analisi
Via Cernaia, 31 - IT10121 - Torino - ITA

Apri in Google Maps

  • SOCIAL
FIDA LIVE

Headquarter: Via Cernaia 31 - 10121 Torino
Cap. Soc. €100.000 i.v. - R.E.A. TO-1104529 - Torino: Reg. Imprese, Cod.Fisc. e P.Iva 06512970960
© 2018 All rights reserved FIDA S.r.L. - Powered by FIDAinformatica

TORNA SU