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Dal 23 novembre all’1 dicembre, in parte in presenza a Milano e in parte in streaming, si terrร l’๐๐๐ฎ๐น๐ถ๐ฎ๐ป ๐๐ป๐๐๐ฟ๐๐ฒ๐ฐ๐ต ๐ฆ๐๐บ๐บ๐ถ๐ – ๐ข๐๐ ๐ผ๐ณ ๐ง๐ต๐ฒ ๐๐ผ๐ , il piรน grande evento italiano dedicato allโInsurtech, durante il quale Davide Dalmasso, analyst di FIDA, interverrร come speaker.
Davide Dalmasso presenterร il rating sulle polizze vita, che รจ il primo sistema complessivo di analisi e valutazione dei prodotti IBIPS.
Lo scopo del progetto non รจ tanto quello di individuare il miglior prodotto allโinterno di un paniere, quanto quello di fornire al management delle compagnie assicurative ma anche ai distributori un tool in grado di svolgere analisi avanzate come (a titolo di esempio):
- definizione di peer group,
- analisi di mercato (rispetto alle variabili chiave),
- analisi di posizionamento (delle compagnie, dei prodotti e dei sottostanti),
- valutazione e confronto tra prodotti.
Il sistema elabora anche una valutazione sintetica, un vero e proprio rating appunto, che รจ il risultato della valutazione congiunta di tre elementi: le opzioni assicurative, gli strumenti sottostanti e i costi.
- Per le opzioni assicurative il sistema valuta quante e quali opzioni il cliente di una polizza ha la facoltร di sottoscrivere.
- Parlando invece degli strumenti dโinvestimento sottostanti alle polizze, il sistema analizza e attribuisce degli score, in base alla varietร e alla qualitร degli strumenti in cui il cliente puรฒ investire il proprio denaro.
- Infine il tema dei costi: il sistema valuta tutte le fonti di spesa dalle commissioni di sottoscrizione a quelle generate dai riscatti parziali e totali. Ma anche quelle degli strumenti sottostanti, quelle generate dagli switch e/o le commissioni di performance, tutte le fonti di costo note vengono contabilizzate e valutate.
Rispetto a ciascuna metrica esistono delle valutazioni specifiche. Queste valutazioni specifiche convergono in una valutazione di tipo complessivo che รจ il rating.
Questo รจ il sistema messo a punto da FIDA, uno strumento potente ed innovativo indispensabile per chi vuole occuparsi di fare analisi e valutazioni nel mondo delle polizze vita.
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FIDA – Finanza Analisi Dati รจ un Gruppo specializzato nello sviluppo di applicazioni software dedicate ai servizi finanziari di alta qualitร ; vanta inoltre una posizione di leadership nel mercato italiano della distribuzione di dati finanziari, con particolare riferimento alla raccolta, analisi e distribuzione di dati e informazioni sui fondi comuni di investimento.
Le tre principali aree di attivitร di FIDA riguardano:
– il servizio Dati con particolare riferimento ai settori del risparmio gestito e assicurativo, attraverso una raccolta dei dati direttamente alla fonte degli asset manager che garantisce precisione, affidabilitร e indipendenza;
– lo sviluppo di piattaforme software (private banking/consulenza finanziaria) e progetti informatici specifici nel segmento dellโinvestment management (dai tool per guidare lโinvestitore fino al roboadvisor completo), collaborando sia con il โbusinessโ sia con la compliance;
– il centro studi, in cui vengono affrontate e risolte le tematiche di finanza e regolamentari: dal rating quantitativo alle analisi di strumento, di mercato e di scenario, fino ai servizi ad alto valore aggiunto.
