FIDA all’𝗜𝘁𝗮𝗹𝗶𝗮𝗻 𝗜𝗻𝘀𝘂𝗿𝘁𝗲𝗰𝗵 𝗦𝘂𝗺𝗺𝗶𝘁 2023: il rating sulle polizze vita

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Dal 23 novembre all’1 dicembre, in parte in presenza a Milano e in parte in streaming, si terrà l’𝗜𝘁𝗮𝗹𝗶𝗮𝗻 𝗜𝗻𝘀𝘂𝗿𝘁𝗲𝗰𝗵 𝗦𝘂𝗺𝗺𝗶𝘁 – 𝗢𝘂𝘁 𝗼𝗳 𝗧𝗵𝗲 𝗕𝗼𝘅, il più grande evento italiano dedicato all’Insurtech, durante il quale Davide Dalmasso, analyst di FIDA, interverrà come speaker.

Davide Dalmasso presenterà il rating sulle polizze vita, che è il primo sistema complessivo di analisi e valutazione dei prodotti IBIPS.

Lo scopo del progetto non è tanto quello di individuare il miglior prodotto all’interno di un paniere, quanto quello di fornire al management delle compagnie assicurative ma anche ai distributori un tool in grado di svolgere analisi avanzate come (a titolo di esempio):

• definizione di peer group,
• analisi di mercato (rispetto alle variabili chiave),
• analisi di posizionamento (delle compagnie, dei prodotti e dei sottostanti),
• valutazione e confronto tra prodotti.

Il sistema elabora anche una valutazione sintetica, un vero e proprio rating appunto, che è il risultato della valutazione congiunta di tre elementi: le opzioni assicurative, gli strumenti sottostanti e i costi.

1. Per le opzioni assicurative il sistema valuta quante e quali opzioni il cliente di una polizza ha la facoltà di sottoscrivere.
2. Parlando invece degli strumenti d’investimento sottostanti alle polizze, il sistema analizza e attribuisce degli score, in base alla varietà e alla qualità degli strumenti in cui il cliente può investire il proprio denaro.
3. Infine il tema dei costi: il sistema valuta tutte le fonti di spesa dalle commissioni di sottoscrizione a quelle generate dai riscatti parziali e totali. Ma anche quelle degli strumenti sottostanti, quelle generate dagli switch e/o le commissioni di performance, tutte le fonti di costo note vengono contabilizzate e valutate.

Rispetto a ciascuna metrica esistono delle valutazioni specifiche. Queste valutazioni specifiche convergono in una valutazione di tipo complessivo che è il rating.

Questo è il sistema messo a punto da FIDA, uno strumento potente ed innovativo indispensabile per chi vuole occuparsi di fare analisi e valutazioni nel mondo delle polizze vita.

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FIDA – Finanza Analisi Dati è un Gruppo specializzato nello sviluppo di applicazioni software dedicate ai servizi finanziari di alta qualità; vanta inoltre una posizione di leadership nel mercato italiano della distribuzione di dati finanziari, con particolare riferimento alla raccolta, analisi e distribuzione di dati e informazioni sui fondi comuni di investimento.

Le tre principali aree di attività di FIDA riguardano:

–              il servizio Dati con particolare riferimento ai settori del risparmio gestito e assicurativo, attraverso una raccolta dei dati direttamente alla fonte degli asset manager che garantisce precisione, affidabilità e indipendenza;

–              lo sviluppo di piattaforme software (private banking/consulenza finanziaria) e progetti informatici specifici nel segmento dell’investment management (dai tool per guidare l’investitore fino al roboadvisor completo), collaborando sia con il “business” sia con la compliance;

–              il centro studi, in cui vengono affrontate e risolte le tematiche di finanza e regolamentari: dal rating quantitativo alle analisi di strumento, di mercato e di scenario, fino ai servizi ad alto valore aggiunto.